Календарно-тематичне планування

КАЛЕНДАРНО-ТЕМАТИЧНЕ ПЛАНУВАННЯ ВИВЧЕННЯ

                                КУРСУ ФІНАНСОВА ГРАМОТНІСТЬ

                             10 КЛАС  ( 35 годин,  1 година на тиждень)

	Дата		Назва теми, зміст навчального матеріалу				Державні вимоги до рівня загальноосвітньої підготовки учнів	Д/з
РОЗДІЛ 1. Історія і теорія грошей ( 2 год)
1.				Для чого потрібні гроші? Сучасна теорія грошей, історія виникнення грошей та української гривні зокрема. Причини виникнення грошей та базові терміни. Купівельна спроможність грошей, їх функції, вартість у часі. Основні правила користування грошима.			Учень: знає, що таке гроші, яких видів вони бувають і які функції вони виконують;  розуміє: які типи законних платіжних засобів використовують;  розрізняє справжні купюри від фальшивих шляхом ознайомлення з основними елементами захисту сучасних грошей;  визначає вплив інфляції на вартість грошей в Україні та в світі;  наводить приклади суспільної та економічної корисності грошей;  характеризує основні правила користування грошима.
2.				Дослідження «Причини інфляції»
РОЗДІЛ 2. Введення до власних фінансів ( 3 год)
3				Надходження Поняття і класифікація доходів сім’ї. Характеристика окремих видів доходів сім’ї. Необхідність прогнозування доходів сім’ї. Напрями збільшення доходів громадян.		Учень:  знає поняття і види доходів сім’ї;  розуміє місце домашнього господарства в сучасній економіці;  розрізняє джерела надходження грошових коштів;  визначає доходи сім’ї;  наводить приклади раціонального ведення господарства, ощадливості;  характеризує фінансовий добробут сім’ї.
4				Витрати Суть і причини виникнення сімейних витрат. Класифікація і характеристика сімейних витрат. Прогнозування сімейних витрат.
						Учень:  знає, що таке сімейні витрати, причини їх виникнення, види та характеристику;  розуміє необхідність прогнозування витрат та управління ними;  розрізняє сімейні витрати;  визначає зміни сімейних витрат з урахуванням впливу різних факторів;  наводить приклади раціонального
5				Планування значних фінансових подій Поняття і види сімейного бюджету. Особливості та види значних фінансових подій для сім’ї.		Учень:  знає, що таке сімейний бюджет;  розуміє важливість управління сімейними фінансами;  розрізняє види сімейного бюджету за ступенем збалансованості;  визначає значні фінансові події, які суттєво впливають на бюджет сім’ї;  наводить приклади раціонального ведення господарства, ощадливості;  характеризує види і особливості значних фінансових подій.
РОЗДІЛ 3. Податки та податкова культура ( 1 год )
6				Що таке податки і для чого вони потрібні? Податки: поняття, види, роль у суспільстві. Обов’язкові елементи податків. Особливості оподаткування в Україні. Мета сплати податків.		Учень:  знає, що таке податки, їх основні види та функції;  розуміє роль податків у суспільстві та важливість сплати податків кожним громадянином;  розрізняє види податків;  визначає особливості системи оподаткування в Україні;  наводить приклади розрахунків власних податкових зобов'язань;  характеризує податки як інструмент перерозподілу доходів між членами суспільства.
РОЗДІЛ 4. Пластикові картки, банкомати і грошові перекази  ( 3 год )
7.			Види пластикових карток Поняття пластикових карток. Види та основні елементи пластикових карток. Комісії, встановлені банком за користування пластиковими картками. Типові помилки, що допускають користувачі пластикових карток.			Учень:  знає, що таке пластикові картки і яких видів вони бувають;  розуміє, які види операцій можна виконувати з пластиковими картками;  розрізняє основні захисні елементи пластикових карток;  визначає функціональні харак-теристики пластикових карток;  наводить приклади помилок, які допускають клієнти при користуванні ними;  характеризує основні елементи
8.			Здійснення платежів Поняття електронних платежів. Платіжні інструменти, за допомогою яких здійснюються електронні платежі. Правила, яких слід дотримуватися при здійсненні платежів за допомогою пластикової картки через POS-термінал. Правила здійснення платежів за допомогою пластикової картки в Інтернеті. Електронні гроші, їх переваги і недоліки.			Учень:  знає, що таке електронні платежі, основні платіжні інструменти;  розуміє, як уникнути типових помилок при здійсненні платежів пластиковою карткою;  розрізняє операції, що здійснюються за допомогою електронних грошей;  визначає, за допомогою яких платіжних інструментів можна здійснювати електронні платежі;  наводить приклади здійснення електронних платежів за допомогою пластикової картки та електронних грошей;  характеризує правила безпеки при здійсненні електронних платежів.
9.			Грошові перекази Грошовий переказ: сутність та види. Обмеження суми та валюти грошового переказу в Україні. Здійснення грошових переказів через банкомат. Типові помилки при здійсненні грошових переказів.			Учень:  знає, що таке грошовий переказ, його основні види;  розуміє, як здійснюється грошовий переказ в банку;  розрізняє суб’єктів, що беруть участь в процесі переказу коштів;  визначає основні помилки при переказі грошових коштів та методи їх уникнення;  наводить приклади здійснення грошових переказів через банкомат та через центри віртуального самообслуговування;  характеризує обмеження стосовно сум переказу коштів.
РОЗДІЛ 5. Іноземна валюта та валютні операції ( 1 год )
10.					Обмін валюти Валюта: сутність та види. Валютний курс, його призначення та види. Методи визначення валютного курсу. Регулювання валютного курсу. Чинники, що впливають на зміну валютного курсу. Конвертованість валюти. Котирування валют. Операції з валютою.	Учень:  знає, що таке валюта, яких видів вона буває і для чого здійснюється її обмін;  розуміє, як здійснюється обмін валюти і як встановлюється валютний курс;  розрізняє основні види валют;  визначає процес обміну валюти; наводить приклади розрахунку курсу валют з використанням різних методів;  характеризує види валют за ступенем конвертованості.
РОЗДІЛ 6. Власна фінансова безпека ( 2 год )
11					Фінансова документація Фінансовий документ, його значення. Вимоги до змісту й оформлення фінансових документів. Класифікація фінансових документів. Фінансові документи, які використовуються в повсякденному житті		Учень:  знає, що таке фінансові документи;  розуміє, чому важливо ознайомлюватися з фінансовими документами, які підписуєш та чому потрібно зберігати копії;  розрізняє види фінансових документів;  визначає головне призначення фінансових документів;  наводить приклади правильного заповнення та оформлення фінансових документів;  характеризує використання комбі-нованих фінансових документів.
12.					Обачлива фінансова поведінка Вплив економіки на фінансову безпеку школярів. Фінансова безпека та можливі шляхи її забезпечення. Ціна зароблених грошей. Ефективне використання грошей для забезпечення власної фінансової стабільності.		Учень:  знає, що означає «обачлива фінансова поведінка» та на основі чого воно формується;  розуміє, як правильно аналізувати інформацію, надану фінансовими установами;  розрізняє послуги банків для заощадження грошей;  визначає, як правильно і грамотно використовувати банківські послуги;  наводить приклади застосовування теоретичних знань для аналізу фінансових явищ;  характеризує фінансову безпеку та можливі шляхи її забезпечення.
РОЗДІЛ 7. Депозити ( 3 год )
13.					Банківські депозити Депозитні операції банків в українському законодавстві. Класифікація банківських депозитів фізичних осіб. Характеристика окремих видів депозитів. Процентна ставка за депозитом. Особливості укладення депозитної угоди. Страхування депозитів.		Учень:  знає, що таке банківські депозити, їх різновиди;  розуміє залежність процентної ставки за депозитом від терміну вкладу;  розрізняє особливості поточних і строкових депозитів;  визначає гарантії повернення коштів вкладникам банків та страхування вкладів;  наводить приклади розрахунку суми доходу за депозитом;  характеризує використання банківських депозитних продуктів.
14					Небанківські депозити Особливості залучення депозитів небанківськими фінансовими інститутами. Переваги і недоліки депозитів у кредитних спілках. Фінансові піраміди, їх ознаки та різновиди		Учень:  знає про діяльність небанківських фінансових інститутів;  розуміє переваги і ризики розміщення депозиту у небанківській фінансовій установі;  розрізняє діяльність фінансових пірамід та їх ознаки;  визначає переваги і ризики розміщення депозиту у небанківській фінансовій установі;  наводить приклади використання депозитних продуктів небанківських установ;  характеризує діяльність кредитних спілок.
15					Окремі види депозитів Особливості відкриття депозитів в іноземних валютах. Мультивалютний депозит. Депозити в дорогоцінних металах, їх переваги та недоліки		Учень:  знає особливості розміщення банківських депозитів в іноземних валютах та банківських металах;  розуміє залежність процентної ставки за депозитом від виду валюти;  розрізняє переваги та недоліки валютних та металевих депозитів;  визначає процентні ставки за депозитами у валюті;  наводить приклади використання банківських валютних та металевих депозитів;  характеризує дохідність депозитів в залежності від зміни валютного
РОЗДІЛ 8. Інвестиції  ( 3 год)
16.					Ринки капіталу Фінансовий ринок та його місце на ринку капіталів. Види цінних паперів, мета їх випуску. Ринок цінних паперів в Україні. Фондова біржа, позабіржовий ринок. Інтернет-торгівля цінними паперами на фондовій біржі.		Учень:  знає, що таке фінансовий ринок, ринок капіталів, фондовий ринок та які основні цінні папери випускаються в Україні;  розуміє, як відбувається купівля-продаж цінних паперів, які права та обов’язки має інвестор;  розрізняє фінансові інструменти (цінні папери), які випускаються та перепродуються через посередників;  визначає властивості існуючих на ринку фінансових інструментів та приймє рішення щодо можливостей їх придбання;  наводить приклади розрахунку прибутку від інвестиційних операцій з цінними паперами та витрат на ці операції;  характеризує найбільш поширені цінні папери на фондовому ринку (акції та облігації).
17					Колективне інвестування Діяльність з колективного інвестування. Інвестиційні фонди: сутність та їх види. Види цінних паперів, що випускаються інститутами спільного інвестування. Захист прав інвесторів в Україні. Угода про купівлю цінних паперів колективного інвестування.		Учень:  знає, що таке колективне інвестування, ІСІ і яких видів вони бувають;  розуміє, як здійснюється діяльність з колективного інвестування і якими документами вона регламентується в Україні;  розрізняє основні типи фондів та діяльність структур, які забезпе-чують їх функціонування в Україні;  визначає принципи колективного інвестування;  наводить приклади розрахунку вартості цінних паперів та прибутку від здійснених інвестицій;  характеризує здійснення заощаджень та отримання доходів від колективного інвестування.
18					Окремі види інвестицій Інвестиції у рухоме і нерухоме майно. Інвестиції в дорогоцінні метали. Арт-інвестиції – інвестиції в предмети мистецтва.		Учень:  знає особливості вкладання коштів у рухоме і нерухоме майно, дорогоцінні метали та предмети мистецтва;  розуміє, як приймати раціональні рішення щодо інвестування;  розрізняє базові терміни щодо окремих видів інвестицій;  визначає альтернативні шляхи вкладання коштів з метою отримання доходів та зниження інвестиційних ризиків;  наводить приклади оцінювання результатів інвестування;  характеризує, що належить до предметів рухомого та нерухомого майна
РОЗДІЛ 9. Пенсійні заощадження  ( 1 год )
19					Державна та приватна пенсія Суть пенсії та її види. Державна пенсія. Недержавна пенсія.		Учень:  ззнає про систему пенсійного абезпечення в Україні; розуміє рівні пенсійного забезпечення;  розрізняє державне і недержавне пенсійне забезпечення;  визначає сутність пенсії та її види;  наводить приклади розрахунку суми виплат пенсій з системи недержавного пенсійного забезпечення;  характеризує державну солідарну систему, обов’язкову накопи-чувальну систему, добровільну накопичувальну пенсійну систему.
РОЗДІЛ 10. Види кредитів  ( 1 год )
20					Види кредитів: споживчі кредити, авто кредити, кредити на житло Споживчий кредит. Принципи та умови споживчого кредитування в Україні. Особливості авто кредитування. Особливості іпотечного кредитування. Захист права споживачів кредитних послуг в Україні.		Учень:  знає поняття “споживчий кредит” та його види;  розуміє права і обов’язки споживача послуг споживчого кредитування;  розрізняє умови споживчого кредитування;  визначає принципи споживчого кредитування;  наводить приклади отримання окремих видів споживчих кредитів;  характеризує різновиди спожив-чого кредиту: автокредитування, іпотечне кредитування
РОЗДІЛ 11. Види кредиторів ( 2 год )
21					Банки Банки та їх функції в економіці. Структура банківської системи України. Клієнт банку та банківські послуги. Захист прав споживачів банківських послуг. Контроль і нагляд за функціонуванням банків в Україні.		Учень:  знає, що являє собою банк та банківська система України, які послуги надають банки своїм клієнтам, на яких умовах можна стати клієнтом банку;  розуміє значення банків у задоволенні потреб споживача у фінансових послугах (депозитні, кредитні, платіжні, інвестиційні), умови, на яких надаються ці послуги, зокрема послуги споживчого кредитування;  розрізняє основні функції банків в економіці;  визначає сферу діяльності банків та коло здійснюваних операцій;  наводить приклади використання послугами банків, відкриття рахунків в банках, отримання споживчого кредиту;  характеризує порядок регулювання діяльності банків в Україні
22					Фінансово-кредитні установи Сутність та принципи діяльності кредитних спілок. Особливості надання фінансових послуг кредитною спілкою. Принципи діяльності та особливості надання послуг ломбардом. Структура договору фінансового кредиту ломбарду. Сутність та види лізингу. Порядок оформлення договору та надання послуги фінансового лізингу.		Учень:  знає, що таке кредитна спілка та ломбард та які послуги вони надають;  розуміє принципи та особливості організації діяльності кредитних спілок та ломбардів, особливості надання лізингу;  розрізняє види кредитних та депозитних послуг, які надають кредитні спілки, а також види послуг, які надають ломбарди;  визначає порядок оформлення договору та надання послуги фінансового лізингу;  наводить приклади аналізу умов отримання позички кредитної спілки та кредиту ломбарду;  характеризує надання лізингових послуг фінансовими посередниками.
РОЗДІЛ 12. Фінансова складова запозичень ( 3 год )
23					Прямі витрати на запозичення Витрати на запозичення. Виплата процентів. Види банківських комісій та їх включення до прямих витрат на запозичення. Ефективна і реальна процентні ставки за кредит і їх розрахунок. Методи погашення кредиту.		Учень:  знає, що таке витрати на запозичення, яких видів вони бувають і чому не існує «безкоштовних» кредитів або кредитів «за нульовою ставкою»;  розуміє, як враховуються прямі витрати на запозичення у сукупній вартості кредиту;  розрізняє види витрат на запозичення;  визначає вартість кредиту;  наводить приклади розрахунку суми переплати за кредит, викорис-товуючи кредитний калькулятор та порівнюючи вартість кредитних продуктів на основі обчислення ефективної процентної ставки;  характеризує різні види кредитних продуктів фінансових установ на основі розрахунку ефективної процентної ставки.
24					Відповідні платежі Непрямі витрати на запозичення та їх види. Страхові платежі та їх розрахунок. Супутні витрати. Включення відповідних платежів до розрахунку вартості кредиту.		Учень:  знає, що таке непрямі витрати на запозичення відповідні платежі;  розуміє, що не завжди відповідні платежі встановлюються і отримуються кредитором;  розрізняє вартість кредитів з урахуванням прямих та непрямих витрат на запозичення за допомо-гою реальної процентної ставки;  визначає види непрямих витрат на запозичення;  наводить приклади розрахунку відповідних платежів;  характеризує особливості сплати відповідних платежів.
25					Реструктуризація кредиту Реструктуризація кредиту і її мета. Зміни у кредитному договорі під час реструктуризації. Методи реструктуризації кредиту. Оцінка ефективності реструктуризації кредиту.		Учень:  знає, що таке реструктуризація кредиту, коли і чому вона здійснюється;  розуміє, які елементи кредиту підлягають реструктуризації; розрізняє основні елементи кредитного договору, які позичаль-ник може тимчасово змінити;  визначає методи реструктуризації кредиту;  наводить приклади оцінки ефективності реструктуризації з використанням ефективної процентної ставки.  характеризує проблеми в обслуго-вуванні кредитної заборгованості.
РОЗДІЛ 13. Юридична складова запозичень: огляд і заключна частина ( 3 год )
26					Кредитні договори Кредитний договір, його форма та види. Зміст кредитного договору. Процедура укладання кредитного договору. Зміна, розірвання та припинення кредитного договору.		Учень:  знає, що таке кредитний договір та які його істотні умови;  розуміє, як здійснюється процедура зміни, розірвання та припинення кредитного договору;  розрізняє базові ознаки кредитного договору;  визначає зміст кредитного дого-вору та порядок його укладання;  наводить приклади укладання кредитного договору та орієнту-вання у його змісті на предмет відповідності чинному законодав-ству та інтересам фізичної особи.  характеризує правові засади змісту кредитного договору та порядку його укладення, зміни та припинення, закріплені в Цивільному кодексі України.
27					Відповідальність позичальника Юридична відповідальність та її форми. Підстава відповідальності позичальника. Застава, як вид забезпечення виконання зобов’язань позичальником. Стягнення на майно боржника.		Учень:  знає, що таке юридична та цивільно-правова відповідальність та що таке заходи примусового стягнення боргу;  розуміє, які наслідки майнового характеру застосовуються до позичальника за порушення кредитного договору;  розрізняє міру відповідальності позичальника;  визначає порядок стягнення на майно боржника;
28					Права та обов’язки споживача фінансових послуг Фінансові послуги в Україні. Державні органи, що здійснюють державне регулювання фінансових послуг та забезпечують захист прав споживачів цих послуг. Договір про фінансові послуги. Права та обов’язки споживача фінансових послуг.		Учень:  знає права та обов’язки споживача фінансових послуг та органи, які в Україні здійснюють захист прав споживача фінансових послуг;  розуміє значення договору про фінансові послуги як документу, в якому закріплені обов’язки споживача фінансової послуги;  розрізняє найбільш поширені в Україні фінансові послуги;  визначає вимоги до змісту договорів про фінансові послуги;  наводить приклади захисту інтересів та прав споживачів фінансових послуг, зокрема при укладенні договору про фінансові послуги.  характеризує, як забезпечується захист прав споживачів фінансових послуг.
РОЗДІЛ 14. Страхування і фінансовий захист ( 2 год )
29					Навіщо потрібне страхування. Страхування відповідальності громадян Страхування, його історичні передумови та ознаки. Основні учасники страхових відносин. Форми страхування. Порядок укладання та виконання договорів страхування в Україні. Страхування відповідаль-ності. Умови придбання страхового полісу міжна-родної системи автостра-хування «Зелена карта».		Учень:  знає, навіщо потрібне страхування, які форми страхування існують та хто виступає в якості основних учасників страхового процесу;  розуміє, хто та як може купувати страхові поліси та роль договору в страховому процесі;  розрізняє основних учасників страхових відносин;  визначає сутність та роль страхування;  наводить приклади прийняття рішень щодо необхідності страхування та розрахунку розміру компенсації збитку при настанні страхового випадку за договором страхування цивільної відповідальності автовласників  характеризує форми страхування.
30					Особисте та майнове страхування Види страхування, що відносяться до страхування майна громадян. Призначення та сутність страхування будівель громадян. Порядок і особливості страхування домашнього майна громадян. Страхування предмету іпотеки. Страхування транспортних засобів. Особисте страхування громадян. Страхування від нещасних випадків: особливості надання страхового захисту громадянам. Порядок отримання послуг в рамках добровільного медичного страхування. Страхування громадянам, які виїжджають за кордон.		Учень:  знає, які види страхування відносяться до майнового та особистого страхування громадян  розуміє особливості укладання та виконання договорів страхування майна, життя та здоров’я громадян  розрізняє найбільш типові ризики від яких здійснюється страхування транспортних засобів громадян;  визначає які особливості надання страхового захисту громадянам  наводить приклади доцільності придбання конкретного виду страхування, розраховуючи вартість страховки та розмір компенсації збитку при настанні страхового випадку;  характеризує порядок отримання послуг в рамках добровільного медичного страхування.
РОЗДІЛ 15. Власний бюджет і фінансове планування  ( 5 год )
31					Планування вашого фінансового життя з використанням наявних можливостей Поняття фінансового плану сім’ї. Послідовність розроблення сімейного фінансового плану.		Учень:  знає фінансовий план сім’ї;  розуміє послідовність розроблення сімейного фінансового плану;  розрізняє особливості і правила фінансового планування;  визначає ефективність фінансового плану сім’ї;  наводить приклади складання фінансового плану сім’ї;  характеризує фінансові продукти, що включаються до фінансового плану сім’ї.
32					Екскурсія до найближчого відділення банку
33					Екскурсія до страхової компанії
34					Захист дослідницьких проектів
35					Повторення вивченого